تحلیل سهام Corpay, Inc. (CPAY) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Corpay, Inc. (CPAY)
Corpay, Inc. (CPAY) از شرکت‌های بخش کالاهای مصرفی غیرضروری در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲۹٫۶ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۴٫۵ میلیارد دلار و سود خالصش ۱٫۱ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۴٪.
امتیاز کلی Corpay, Inc. (CPAY) در تحلیل ما ۲٫۰ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «گذشته» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «ارزش» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۲۵٫۴، P/FCF حدود ۲۲٫۲، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۴٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۱۱٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۵٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
Corpay, Inc. (CPAY) چه کار می‌کند؟
کورپی (FleetCor سابق) شرکت پرداخت سازمانی است: کارت سوخت برای ناوگان‌ها، پرداخت صورت‌حساب و ارز خارجی برای شرکت‌ها.
شرکت‌ها می‌خواهند هزینه‌های سوخت، سفر و پرداخت‌ها را کنترل کنند.
شرکت‌ها و ناوگان‌ها.
شبکه‌های پذیرش اختصاصی.
از کجا پول درمی‌آورد
کارت سوخت و وسیله‌ی نقلیهبخش بزرگ
پرداخت شرکتیدر حال رشد
رقبای اصلی
ریسک‌های اصلی کسب‌وکار
- قیمت سوخت
- مقررات
✅ نقاط قوت
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- ROE بالای ۱۵٪
- جریان نقد آزاد مثبت
- تعداد سهام در ۳ سال کم شده (بازخرید)
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 2.4 | 2.8 | 3.4 | 3.8 | 4.0 | 4.5 |
| سود خالص | 0.7 | 0.8 | 1.0 | 1.0 | 1.0 | 1.1 |
| جریان نقد آزاد | 1.4 | 1.1 | 0.6 | 1.9 | 1.8 | 1.3 |
| حاشیه سود خالص | 29% | 30% | 28% | 26% | 25% | 24% |
| ROIC | 10% | 11% | 11% | 12% | 12% | 10% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Corpay, Inc. (CPAY)
شرکت Corpay, Inc. (CPAY) چه کاری انجام می‌دهد؟
کورپی (FleetCor سابق) شرکت پرداخت سازمانی است: کارت سوخت برای ناوگان‌ها، پرداخت صورت‌حساب و ارز خارجی برای شرکت‌ها.
آیا سهم Corpay, Inc. (CPAY) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 25.4 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 5٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 0 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Corpay, Inc. (CPAY) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Corpay, Inc. (CPAY) سود نقدی می‌دهد؟
در آخرین سال مالی سود نقدی پرداخت نکرده است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-14 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.