تحلیل سهام White Mountains Insurance Group Ltd. (WTM) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل White Mountains Insurance Group Ltd. (WTM)
White Mountains Insurance Group Ltd. (WTM) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۵٫۴ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۳٫۷ میلیارد دلار و سود خالصش ۱٫۱ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۳۰٪.
امتیاز کلی White Mountains Insurance Group Ltd. (WTM) در تحلیل ما ۴٫۴ از ۵ است (عالی). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۳ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۶٫۰، P/FCF حدود ۱۴٫۰، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۳۳٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۶٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۸۹٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
⚠️ نقاط ضعف
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ۵ سال پیاپی سودده
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.9 | 0.6 | 1.2 | 2.2 | 2.2 | 3.7 |
| سود خالص | 0.7 | -0.3 | 0.8 | 0.5 | 0.2 | 1.1 |
| جریان نقد آزاد | — | — | — | — | — | — |
| حاشیه سود خالص | 79% | -45% | 68% | 24% | 10% | 30% |
| ROIC | 12% | -5% | -2% | 10% | 7% | 20% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم White Mountains Insurance Group Ltd. (WTM)
آیا سهم White Mountains Insurance Group Ltd. (WTM) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 6.0 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 189٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 5 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی White Mountains Insurance Group Ltd. (WTM) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 5 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا White Mountains Insurance Group Ltd. (WTM) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 0.04٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-13 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.