تحلیل سهام Berkley W R Corp. (WRB) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Berkley W R Corp. (WRB)
Berkley W R Corp. (WRB) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲۸٫۷ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱۴٫۷ میلیارد دلار و سود خالصش ۱٫۸ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۲٪.
امتیاز کلی Berkley W R Corp. (WRB) در تحلیل ما ۳٫۰ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۶٫۳، P/FCF حدود ۹٫۳، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۳٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۶۳٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
Berkley W R Corp. (WRB) چه کار می‌کند؟
دبلیو آر برکلی شرکت بیمهی اموال و حوادث تخصصی است با دهها واحد مستقل.
شرکت‌ها برای ریسک‌های خاص به بیمهی تخصصی نیاز دارند.
کسب‌وکارها.
تخصص در بازارهای خاص.
از کجا پول درمی‌آورد
بیمهبخش اصلی
بیمهی اتکاییباقی‌مانده
رقبای اصلی
ریسک‌های اصلی کسب‌وکار
- فجایع
- تورم دعاوی
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- ROE بالای ۱۵٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 8.1 | 9.5 | 11.2 | 12.1 | 13.6 | 14.7 |
| سود خالص | 0.5 | 1.0 | 1.4 | 1.4 | 1.8 | 1.8 |
| جریان نقد آزاد | — | — | — | — | — | — |
| حاشیه سود خالص | 7% | 11% | 12% | 11% | 13% | 12% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Berkley W R Corp. (WRB)
شرکت Berkley W R Corp. (WRB) چه کاری انجام میدهد؟
دبلیو آر برکلی شرکت بیمهی اموال و حوادث تخصصی است با دهها واحد مستقل.
آیا سهم Berkley W R Corp. (WRB) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 16.3 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 63٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 3 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Berkley W R Corp. (WRB) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Berkley W R Corp. (WRB) سود نقدی میدهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 0.52٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-13 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.