تحلیل سهام Umb Financial Corp. (UMBF) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Umb Financial Corp. (UMBF)
Umb Financial Corp. (UMBF) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱۰٫۱ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۲٫۷ میلیارد دلار و سود خالصش ۷۰۲ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۶٪.
امتیاز کلی Umb Financial Corp. (UMBF) در تحلیل ما ۳٫۴ از ۵ است (خوب). قوی‌ترین بخشش «آینده» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۲ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۰٫۱، P/FCF حدود ۸٫۹، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۵٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۲٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
⚠️ نقاط ضعف
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
- بدهی‌ها کمتر از ۶۰٪ دارایی‌ها
- تعداد سهام در ۳ سال کم شده (بازخرید)
- ۲۰ تا ۱۰۰٪ جریان نقد آزاد به سهامدار برگشته
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 1.3 | 1.3 | 1.5 | 1.5 | 1.6 | 2.7 |
| سود خالص | 0.3 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.7 |
| جریان نقد آزاد | 0.3 | 0.5 | 0.7 | 0.4 | 0.2 | 1.0 |
| حاشیه سود خالص | 22% | 28% | 29% | 24% | 27% | 26% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Umb Financial Corp. (UMBF)
آیا سهم Umb Financial Corp. (UMBF) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 10.1 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 12٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Umb Financial Corp. (UMBF) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Umb Financial Corp. (UMBF) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 1.49٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-13 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.