تحلیل سهام Trustco Bank Corp. N Y (TRST) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Trustco Bank Corp. N Y (TRST)
Trustco Bank Corp. N Y (TRST) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۹۵۷ میلیون دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱۸۸ میلیون دلار و سود خالصش ۶۱ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۳۳٪.
امتیاز کلی Trustco Bank Corp. N Y (TRST) در تحلیل ما ۲٫۴ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۵٫۴، P/FCF حدود ۱۳٫۹، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۲٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۲۹٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/FCF کمتر از ۲۰
- حاشیه سود در حال بهبود
- ۵ سال پیاپی سودده
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- جریان نقد آزاد مثبت
- بدهی کمتر از ۳ سال جریان نقد آزاد
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 |
| سود خالص | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.0 | 0.1 |
| جریان نقد آزاد | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.0 |
| حاشیه سود خالص | 31% | 34% | 38% | 31% | 28% | 33% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Trustco Bank Corp. N Y (TRST)
آیا سهم Trustco Bank Corp. N Y (TRST) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 15.5 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 29٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 2 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Trustco Bank Corp. N Y (TRST) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Trustco Bank Corp. N Y (TRST) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.76٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-13 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.