تحلیل سهام OneMain Holdings, Inc. (OMF) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل OneMain Holdings, Inc. (OMF)
OneMain Holdings, Inc. (OMF) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۶٫۲ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۴٫۹ میلیارد دلار و سود خالصش ۷۸۳ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۶٪.
امتیاز کلی OneMain Holdings, Inc. (OMF) در تحلیل ما ۲٫۴ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۸٫۳، P/FCF حدود ۱٫۹، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۵٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۲۰۰٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- حاشیه سود در حال بهبود
- ۵ سال پیاپی سودده
- ROE بالای ۱۵٪
- جریان نقد آزاد مثبت
⚠️ نقاط ضعف
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 3.9 | 4.0 | 4.2 | 4.3 | 4.5 | 4.9 |
| سود خالص | 0.7 | 1.3 | 0.9 | 0.6 | 0.5 | 0.8 |
| جریان نقد آزاد | 2.2 | 2.2 | 2.4 | 2.5 | 2.7 | 3.1 |
| حاشیه سود خالص | 19% | 33% | 21% | 15% | 11% | 16% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم OneMain Holdings, Inc. (OMF)
آیا سهم OneMain Holdings, Inc. (OMF) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 8.3 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 200٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی OneMain Holdings, Inc. (OMF) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا OneMain Holdings, Inc. (OMF) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 7.59٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-13 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.