تحلیل سهام NMI Holdings, Inc. (NMIH) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل NMI Holdings, Inc. (NMIH)
NMI Holdings, Inc. (NMIH) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲٫۹ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۷۰۶ میلیون دلار و سود خالصش ۳۸۹ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۵۵٪.
امتیاز کلی NMI Holdings, Inc. (NMIH) در تحلیل ما ۳٫۸ از ۵ است (خوب). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۲ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۷٫۶، P/FCF حدود ۶٫۸، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۰٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۱۵٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۳۶٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
⚠️ نقاط ضعف
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- ROE بالای ۱۵٪
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
- ۳ سال پیاپی سود نقدی
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.4 | 0.5 | 0.5 | 0.6 | 0.7 | 0.7 |
| سود خالص | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.4 | 0.4 |
| جریان نقد آزاد | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.4 | 0.4 |
| حاشیه سود خالص | 40% | 48% | 56% | 56% | 55% | 55% |
| ROIC | 10% | 12% | 14% | 17% | 16% | 15% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم NMI Holdings, Inc. (NMIH)
آیا سهم NMI Holdings, Inc. (NMIH) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 7.6 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 36٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 5 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی NMI Holdings, Inc. (NMIH) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 5 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا NMI Holdings, Inc. (NMIH) سود نقدی می‌دهد؟
در آخرین سال مالی سود نقدی پرداخت نکرده است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-13 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.