تحلیل سهام KB Financial Group Inc. (KB) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل KB Financial Group Inc. (KB)
KB Financial Group Inc. (KB) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۴۰٫۲ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱۵٫۹ میلیارد دلار و سود خالصش ۴٫۲ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۷٪.
امتیاز کلی KB Financial Group Inc. (KB) در تحلیل ما ۱٫۶ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۳ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۹٫۷، P/FCF حدود ۹٫۱، میانگین ROIC ۵ ساله ۵٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۹٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
KB Financial Group Inc. (KB) چه کار می‌کند؟
کیبی فایننشال گروپ بزرگترین گروه مالی کرهی جنوبی است: بانکداری (Kookmin Bank)، کارت، بیمه و اوراق بهادار.
خانوارها و شرکت‌های کره‌ای به خدمات مالی نیاز دارند.
میلیون‌ها مشتری در کره.
بزرگترین شبکه‌ی مشتری در کره.
از کجا پول درمی‌آورد
بانکداریبخش اصلی
وام و سپردهغیربانکیباقیمانده
کارت، بیمه و اوراقرقبای اصلی
ریسک‌های اصلی کسب‌وکار
- بدهی بالای خانوار کره
- بازار املاک
- ون کره
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- ۵ سال پیاپی سودده
- جریان نقد آزاد مثبت
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
- ۲۰ تا ۱۰۰٪ جریان نقد آزاد به سهامدار برگشته
- ۳ سال پیاپی سود نقدی
⚠️ نقاط ضعف
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 11.5 | 12.2 | 10.9 | 12.5 | — | 15.9 |
| سود خالص | 3.2 | 3.7 | 3.5 | 3.6 | 3.4 | 4.2 |
| جریان نقد آزاد | -11.0 | -5.9 | 4.3 | 2.9 | 2.5 | 2.8 |
| حاشیه سود خالص | 28% | 31% | 32% | 29% | — | 27% |
| ROIC | 4% | 4% | 3% | 4% | 8% | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم KB Financial Group Inc. (KB)
شرکت KB Financial Group Inc. (KB) چه کاری انجام میدهد؟
کیبی فایننشال گروپ بزرگترین گروه مالی کرهی جنوبی است: بانکداری (Kookmin Bank)، کارت، بیمه و اوراق بهادار.
آیا سهم KB Financial Group Inc. (KB) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 9.7 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 9٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 3 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی KB Financial Group Inc. (KB) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا KB Financial Group Inc. (KB) سود نقدی میدهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.92٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-13 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.