تحلیل سهام Hanover Bancorp, Inc. /MD (HNVR) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Hanover Bancorp, Inc. /MD (HNVR)
Hanover Bancorp, Inc. /MD (HNVR) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱۵۵ میلیون دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۷۳ میلیون دلار و سود خالصش ۷ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۰٪.
امتیاز کلی Hanover Bancorp, Inc. /MD (HNVR) در تحلیل ما ۲٫۰ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «سلامت مالی» با ۳ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۵٫۹، P/FCF حدود ۴٫۱، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۲۱٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۴۶٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/FCF کمتر از ۲۰
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- جریان نقد آزاد مثبت
- بدهی کمتر از ۳ سال جریان نقد آزاد
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.0 | 0.0 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
| سود خالص | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| جریان نقد آزاد | -0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| حاشیه سود خالص | 17% | 24% | 34% | 22% | 18% | 10% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Hanover Bancorp, Inc. /MD (HNVR)
آیا سهم Hanover Bancorp, Inc. /MD (HNVR) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 15.9 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 46٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 2 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Hanover Bancorp, Inc. /MD (HNVR) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Hanover Bancorp, Inc. /MD (HNVR) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 1.92٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-14 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.