تحلیل سهام Horace Mann Educators Corp. (HMN) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Horace Mann Educators Corp. (HMN)
Horace Mann Educators Corp. (HMN) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲٫۱ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱٫۷ میلیارد دلار و سود خالصش ۱۶۲ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۰٪.
امتیاز کلی Horace Mann Educators Corp. (HMN) در تحلیل ما ۲٫۴ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۳ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۲٫۳، P/FCF حدود ۴٫۱، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۵٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۵٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- جریان نقد آزاد مثبت
⚠️ نقاط ضعف
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 1.3 | 1.3 | 1.4 | 1.5 | 1.6 | 1.7 |
| سود خالص | 0.1 | 0.2 | 0.0 | 0.0 | 0.1 | 0.2 |
| جریان نقد آزاد | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 0.5 | 0.6 |
| حاشیه سود خالص | 10% | 13% | 1% | 3% | 6% | 10% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Horace Mann Educators Corp. (HMN)
آیا سهم Horace Mann Educators Corp. (HMN) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 12.3 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 15٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 3 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Horace Mann Educators Corp. (HMN) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Horace Mann Educators Corp. (HMN) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.7٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-14 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.