تحلیل سهام Hartford Insurance Group, Inc. (HIG) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Hartford Insurance Group, Inc. (HIG)
Hartford Insurance Group, Inc. (HIG) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۳۶٫۸ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۲۸٫۴ میلیارد دلار و سود خالصش ۳٫۸ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۴٪.
امتیاز کلی Hartford Insurance Group, Inc. (HIG) در تحلیل ما ۳٫۶ از ۵ است (خوب). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۲ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۹٫۲، P/FCF حدود ۵٫۳، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۷٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۴۴٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
Hartford Insurance Group, Inc. (HIG) چه کار می‌کند؟
هارتفورد شرکت بیمهی اموال و حوادث تجاری، مزایای کارکنان و مدیریت دارایی است.
کسب‌وکارها به بیمه و کارفرماها به بیمهی ازکارافتادگی کارکنان نیاز دارند.
کسب‌وکارهای کوچک و متوسط و کارفرماها.
جایگاه قوی در بیمهی کسب‌وکارهای کوچک.
از کجا پول درمی‌آورد
بیمهی تجاریبخش اصلی
مزایای گروهیسهم بزرگ
بیمهی شخصی و سایرباقی‌مانده
رقبای اصلی
ریسک‌های اصلی کسب‌وکار
- فجایع
- تورم دعاوی
- نرخ بهره
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
⚠️ نقاط ضعف
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
- بدهی‌ها کمتر از ۶۰٪ دارایی‌ها
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 20.5 | 22.4 | 22.4 | 24.5 | 26.5 | 28.4 |
| سود خالص | 1.7 | 2.4 | 1.8 | 2.5 | 3.1 | 3.8 |
| جریان نقد آزاد | 3.8 | 4.0 | 3.8 | 4.0 | 5.8 | 5.8 |
| حاشیه سود خالص | 8% | 11% | 8% | 10% | 12% | 14% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Hartford Insurance Group, Inc. (HIG)
شرکت Hartford Insurance Group, Inc. (HIG) چه کاری انجام میدهد؟
هارتفورد شرکت بیمهی اموال و حوادث تجاری، مزایای کارکنان و مدیریت دارایی است.
آیا سهم Hartford Insurance Group, Inc. (HIG) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 9.2 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 44٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 5 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Hartford Insurance Group, Inc. (HIG) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Hartford Insurance Group, Inc. (HIG) سود نقدی میدهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 1.95٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-14 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.