تحلیل سهام Huntington Bancshares Inc. (HBAN) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Huntington Bancshares Inc. (HBAN)
Huntington Bancshares Inc. (HBAN) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۳۱٫۷ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۸٫۲ میلیارد دلار و سود خالصش ۲٫۲ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۷٪.
امتیاز کلی Huntington Bancshares Inc. (HBAN) در تحلیل ما ۲٫۸ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «سلامت مالی» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۳٫۰، P/FCF حدود ۱۰٫۸، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۱٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۲٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
Huntington Bancshares Inc. (HBAN) چه کار می‌کند؟
هانتینگتون بنکشرز بانک منطقهای در غرب میانهی آمریکاست (اوهایو، میشیگان و ...) که با خرید Cadence و Veritex به تگزاس و جنوب گسترش یافته است.
خانوارها و کسب‌وکارهای محلی به خدمات بانکی، وام و مدیریت نقدینگی نیاز دارند.
میلیون‌ها مشتری فردی و کسب‌وکار کوچک و متوسط.
حضور محلی قوی و رتبه‌ی بالا در وام‌های SBA به کسب‌وکارهای کوچک.
از کجا پول درمی‌آورد
درآمد بهرهحدود ۷۰٪
وام و سپردهکارمزدحدود ۳۰٪
کارت، پرداخت و مدیریت ثروترقبای اصلی
ریسک‌های اصلی کسب‌وکار
- ریسک یکپارچه‌سازی خریدها
- نرخ بهره
- املاک تجاری
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانهی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
⚠️ نقاط ضعف
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 4.8 | 6.0 | 7.3 | 7.4 | 7.4 | 8.2 |
| سود خالص | 0.8 | 1.3 | 2.2 | 2.0 | 1.9 | 2.2 |
| جریان نقد آزاد | 1.2 | 1.8 | 3.8 | 2.5 | 1.7 | 2.2 |
| حاشیه سود خالص | 17% | 22% | 31% | 27% | 26% | 27% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Huntington Bancshares Inc. (HBAN)
شرکت Huntington Bancshares Inc. (HBAN) چه کاری انجام میدهد؟
هانتینگتون بنکشرز بانک منطقهای در غرب میانهی آمریکاست (اوهایو، میشیگان و ...) که با خرید Cadence و Veritex به تگزاس و جنوب گسترش یافته است.
آیا سهم Huntington Bancshares Inc. (HBAN) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 13.0 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 2٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Huntington Bancshares Inc. (HBAN) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Huntington Bancshares Inc. (HBAN) سود نقدی میدهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 3.9٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-14 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.