تحلیل سهام Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)
Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۶٫۳ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱٫۰ میلیارد دلار و سود خالصش ۲۳۹ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۳٪.
امتیاز کلی Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) در تحلیل ما ۲٫۴ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۸٫۱، P/FCF حدود ۱۳٫۹، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۶٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۴۲٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/FCF کمتر از ۲۰
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- جریان نقد آزاد مثبت
- بدهی کمتر از ۳ سال جریان نقد آزاد
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.8 | 0.8 | 0.9 | 0.8 | 0.8 | 1.0 |
| سود خالص | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.2 |
| جریان نقد آزاد | 0.2 | 0.6 | 0.4 | 0.5 | 0.2 | 0.3 |
| حاشیه سود خالص | 34% | 35% | 33% | 28% | 23% | 23% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)
آیا سهم Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 18.1 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 42٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 2 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.91٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-14 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.