تحلیل سهام Fidelity National Financial, Inc. (FNF) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Fidelity National Financial, Inc. (FNF)
Fidelity National Financial, Inc. (FNF) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱۱٫۹ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱۴٫۴ میلیارد دلار و سود خالصش ۶۰۲ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۴٪.
امتیاز کلی Fidelity National Financial, Inc. (FNF) در تحلیل ما ۲٫۲ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۱٫۳، P/FCF حدود ۲٫۱، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۶٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۴٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- ۵ سال پیاپی سودده
- جریان نقد آزاد مثبت
- بدهی کمتر از ۳ سال جریان نقد آزاد
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
⚠️ نقاط ضعف
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 10.8 | 15.7 | 11.6 | 11.8 | 13.7 | 14.4 |
| سود خالص | 1.4 | 2.8 | 1.3 | 0.5 | 1.3 | 0.6 |
| جریان نقد آزاد | — | — | — | — | — | — |
| حاشیه سود خالص | 13% | 18% | 11% | 4% | 9% | 4% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Fidelity National Financial, Inc. (FNF)
آیا سهم Fidelity National Financial, Inc. (FNF) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 11.3 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 14٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Fidelity National Financial, Inc. (FNF) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 2 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Fidelity National Financial, Inc. (FNF) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 4.89٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-14 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.