تحلیل سهام F&G Annuities & Life, Inc. (FGN) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل F&G Annuities & Life, Inc. (FGN)
F&G Annuities & Life, Inc. (FGN) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲٫۷ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۵٫۷ میلیارد دلار و سود خالصش ۲۶۵ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۵٪.
امتیاز کلی F&G Annuities & Life, Inc. (FGN) در تحلیل ما ۲٫۴ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۲٫۹، P/FCF حدود ۰٫۶. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۸۱٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- جریان نقد آزاد مثبت
⚠️ نقاط ضعف
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ۵ سال پیاپی سودده
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 4.0 | 2.3 | 4.5 | 5.7 | 5.7 |
| سود خالص | 1.2 | 0.6 | -0.1 | 0.6 | 0.3 |
| جریان نقد آزاد | 1.9 | 3.2 | 5.8 | 6.0 | 4.7 |
| حاشیه سود خالص | 31% | 27% | -1% | 11% | 5% |
| ROIC | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم F&G Annuities & Life, Inc. (FGN)
آیا سهم F&G Annuities & Life, Inc. (FGN) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 2.9 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 81٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی F&G Annuities & Life, Inc. (FGN) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا F&G Annuities & Life, Inc. (FGN) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 4.61٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-14 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.