تحلیل سهام First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI)
First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲۱۴ میلیون دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۹۵ میلیون دلار و سود خالصش −۵۶ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص −۵۹٪.
امتیاز کلی First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) در تحلیل ما ۱٫۲ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۲ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۰٫۲، P/FCF حدود ۲۰٫۸، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله −۱٪، میانگین ROIC ۵ ساله −۹٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۷۹٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- جریان نقد آزاد مثبت
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
- ۳ سال پیاپی سود نقدی
⚠️ نقاط ضعف
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
| سود خالص | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | -0.1 |
| جریان نقد آزاد | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | -0.0 |
| حاشیه سود خالص | 21% | 27% | 26% | 10% | 11% | -59% |
| ROIC | — | — | — | — | — | -9% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI)
آیا سهم First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 10.2 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 79٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 2 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 2 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 0.31٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-14 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.