تحلیل سهام First Citizens Bancshares Inc. (FCNCA) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل First Citizens Bancshares Inc. (FCNCA)
First Citizens Bancshares Inc. (FCNCA) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲۵٫۷ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۹٫۵ میلیارد دلار و سود خالصش ۲٫۲ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۳٪.
امتیاز کلی First Citizens Bancshares Inc. (FCNCA) در تحلیل ما ۲٫۶ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۱٫۹، P/FCF حدود ۱۰٫۴، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۳۹٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۳۰٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- ۵ سال پیاپی سودده
⚠️ نقاط ضعف
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 1.9 | 1.9 | 5.1 | 18.8 | 9.8 | 9.5 |
| سود خالص | 0.5 | 0.5 | 1.1 | 11.5 | 2.8 | 2.2 |
| جریان نقد آزاد | 0.2 | -0.4 | 2.6 | 2.3 | 2.6 | 2.2 |
| حاشیه سود خالص | 26% | 29% | 22% | 61% | 28% | 23% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم First Citizens Bancshares Inc. (FCNCA)
آیا سهم First Citizens Bancshares Inc. (FCNCA) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 11.9 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 30٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی First Citizens Bancshares Inc. (FCNCA) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا First Citizens Bancshares Inc. (FCNCA) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 0.36٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-14 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.