تحلیل سهام First American Financial Corp (FAF) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل First American Financial Corp (FAF)
First American Financial Corp (FAF) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۶٫۶ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۷٫۵ میلیارد دلار و سود خالصش ۶۲۲ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۸٪.
امتیاز کلی First American Financial Corp (FAF) در تحلیل ما ۳٫۶ از ۵ است (خوب). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۹٫۱، P/FCF حدود ۸٫۲، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۹٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۱٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
⚠️ نقاط ضعف
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
- بدهی‌ها کمتر از ۶۰٪ دارایی‌ها
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 7.1 | 9.2 | 7.6 | 6.0 | 6.1 | 7.5 |
| سود خالص | 0.7 | 1.2 | 0.3 | 0.2 | 0.1 | 0.6 |
| جریان نقد آزاد | 1.0 | 1.1 | 0.5 | 0.1 | 0.7 | 0.8 |
| حاشیه سود خالص | 10% | 13% | 3% | 4% | 2% | 8% |
| ROIC | 13% | 21% | 5% | 4% | 3% | 11% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم First American Financial Corp (FAF)
آیا سهم First American Financial Corp (FAF) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 9.1 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 11٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی First American Financial Corp (FAF) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 4 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا First American Financial Corp (FAF) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 3.64٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-14 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.