تحلیل سهام Enova International, Inc. (ENVA) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Enova International, Inc. (ENVA)
Enova International, Inc. (ENVA) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۴٫۲ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۳٫۲ میلیارد دلار و سود خالصش ۳۰۸ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۰٪.
امتیاز کلی Enova International, Inc. (ENVA) در تحلیل ما ۳٫۰ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «سلامت مالی» با ۲ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۱٫۷، P/FCF حدود ۲٫۱، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۲۴٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۱۰٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۹۵٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
⚠️ نقاط ضعف
- PEG کمتر از ۱٫۵
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
- بدهی‌ها کمتر از ۶۰٪ دارایی‌ها
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 1.1 | 1.2 | 1.7 | 2.1 | 2.7 | 3.2 |
| سود خالص | 0.4 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.3 |
| جریان نقد آزاد | 0.7 | 0.4 | 0.9 | 1.1 | 1.5 | 1.8 |
| حاشیه سود خالص | 35% | 21% | 12% | 8% | 8% | 10% |
| ROIC | 16% | 13% | 8% | 8% | 9% | 10% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Enova International, Inc. (ENVA)
آیا سهم Enova International, Inc. (ENVA) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 11.7 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 95٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Enova International, Inc. (ENVA) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 2 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Enova International, Inc. (ENVA) سود نقدی می‌دهد؟
در آخرین سال مالی سود نقدی پرداخت نکرده است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-14 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.