تحلیل سهام Donegal Group Inc. (DGICA) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Donegal Group Inc. (DGICA)
Donegal Group Inc. (DGICA) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۷۰۹ میلیون دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۹۷۸ میلیون دلار و سود خالصش ۷۹ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۸٪.
امتیاز کلی Donegal Group Inc. (DGICA) در تحلیل ما ۲٫۶ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۰٫۳، P/FCF حدود ۱۳٫۹، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۵٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۲۳٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- جریان نقد آزاد مثبت
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
⚠️ نقاط ضعف
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.8 | 0.8 | 0.8 | 0.9 | 1.0 | 1.0 |
| سود خالص | 0.1 | 0.0 | -0.0 | 0.0 | 0.1 | 0.1 |
| جریان نقد آزاد | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.0 | 0.1 | 0.1 |
| حاشیه سود خالص | 7% | 3% | 0% | 0% | 5% | 8% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Donegal Group Inc. (DGICA)
آیا سهم Donegal Group Inc. (DGICA) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 10.3 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 23٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Donegal Group Inc. (DGICA) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 4 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Donegal Group Inc. (DGICA) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 4.06٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-14 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.