تحلیل سهام Dime Commercial Bancshares, Inc. (DCBG) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Dime Commercial Bancshares, Inc. (DCBG)
Dime Commercial Bancshares, Inc. (DCBG) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱٫۰ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۴۵۳ میلیون دلار و سود خالصش ۱۱۱ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۴٪.
امتیاز کلی Dime Commercial Bancshares, Inc. (DCBG) در تحلیل ما ۲٫۶ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «سلامت مالی» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۸٫۴، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۸٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۶۲٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
⚠️ نقاط ضعف
- P/FCF کمتر از ۲۰
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
- جریان نقد آزاد مثبت
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.2 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.3 | 0.5 |
| سود خالص | 0.0 | 0.1 | 0.2 | 0.1 | 0.0 | 0.1 |
| جریان نقد آزاد | 0.1 | — | 0.3 | — | — | — |
| حاشیه سود خالص | 21% | 26% | 36% | 27% | 9% | 24% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Dime Commercial Bancshares, Inc. (DCBG)
آیا سهم Dime Commercial Bancshares, Inc. (DCBG) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 8.5 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 62٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Dime Commercial Bancshares, Inc. (DCBG) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Dime Commercial Bancshares, Inc. (DCBG) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 4.22٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-14 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.