تحلیل سهام Dave Inc./DE (DAVE) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Dave Inc./DE (DAVE)
Dave Inc./DE (DAVE) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۳٫۵ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۵۵۴ میلیون دلار و سود خالصش ۱۹۶ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۳۵٪.
امتیاز کلی Dave Inc./DE (DAVE) در تحلیل ما ۲٫۶ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «آینده» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۲۲٫۴، P/FCF حدود ۱۰٫۹، میانگین ROIC ۵ ساله −۶٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۷۹٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- ROE بالای ۱۵٪
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.6 |
| سود خالص | -0.0 | -0.1 | -0.0 | 0.1 | 0.2 |
| جریان نقد آزاد | -0.0 | -0.0 | 0.0 | 0.1 | 0.3 |
| حاشیه سود خالص | -13% | -63% | -19% | 17% | 35% |
| ROIC | -6% | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Dave Inc./DE (DAVE)
آیا سهم Dave Inc./DE (DAVE) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 22.4 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 79٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 3 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Dave Inc./DE (DAVE) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 4 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Dave Inc./DE (DAVE) سود نقدی می‌دهد؟
در آخرین سال مالی سود نقدی پرداخت نکرده است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-14 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.