تحلیل سهام Bank Bradesco (BBD) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Bank Bradesco (BBD)
Bank Bradesco (BBD) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲۸٫۲ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش — و سود خالصش ۴٫۳ میلیارد دلار بوده.
امتیاز کلی Bank Bradesco (BBD) در تحلیل ما ۱٫۶ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۵٫۷، P/FCF حدود ۴۷٫۸. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۳۷۶٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
Bank Bradesco (BBD) چه کار می‌کند؟
بانکو برادسکو یکی از بزرگترین بانکهای خصوصی برزیل است و بزرگترین گروه بیمهی برزیل را هم دارد.
خانوارها و شرکت‌های برزیلی به خدمات بانکی، وام و بیمه نیاز دارند.
ده‌ها میلیون مشتری در برزیل.
شبکه‌ی گسترده و کسب‌وکار بیمهی بزرگ.
از کجا پول درمی‌آورد
بانکداریبخش اصلی
وام و کارمزدبیمهسهم بزرگ
Bradesco Segurosرقبای اصلی
ریسک‌های اصلی کسب‌وکار
- سودآوری پایین‌تر از رقبا
- اقتصاد و ارز برزیل
- رقابت دیجیتال
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- ۵ سال پیاپی سودده
- جریان نقد آزاد مثبت
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
- ۳ سال پیاپی سود نقدی
⚠️ نقاط ضعف
- P/FCF کمتر از ۲۰
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | — | — | — | — | — | — |
| سود خالص | 3.0 | 4.2 | 4.0 | 2.9 | 2.8 | 4.3 |
| جریان نقد آزاد | 27.1 | -18.5 | 9.0 | -0.4 | 7.8 | -12.3 |
| حاشیه سود خالص | — | — | — | — | — | — |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Bank Bradesco (BBD)
شرکت Bank Bradesco (BBD) چه کاری انجام میدهد؟
بانکو برادسکو یکی از بزرگترین بانکهای خصوصی برزیل است و بزرگترین گروه بیمهی برزیل را هم دارد.
آیا سهم Bank Bradesco (BBD) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 5.7 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 376٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Bank Bradesco (BBD) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Bank Bradesco (BBD) سود نقدی میدهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 9.07٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-13 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.